OUTSOURCING DE ÁREA DE CRÉDITOS Y COBRANZAS
Cuando un cliente le solicita crédito, COEMSI S.A.C. se encarga de reunir la documentación necesaria del cliente y arma su expediente. Investigamos las referencias necesarias y lo evaluamos financieramente. Emitimos un reporte claro y objetivo con el que usted puede definir el monto y plazo de la línea de crédito para su cliente. Realizamos la verificación de las referencias personales y comerciales Investigación crediticia (bancos y proveedores) Evaluación de riesgo (sugerimos monto y plazo de crédito de ser requerido), elaboramos un contrato de crédito comercial, registro y actualización de saldos por cliente, seguimiento personalizado a los pagos con cada cliente, registro de pagos, emitimos reportes, evaluaciones e informes mensuales de cobranza y saldos. Le comunicamos a su cliente las condiciones y políticas del crédito que usted proponga y reunimos toda la documentación de soporte. Mantenemos una comunicación directa, continua y amable con sus clientes en la cobranza ordinaria para lograr un pago oportuno. Verificamos que el cliente ha realizado el depósito a su cuenta bancaria. Le mantenemos informado de los pagos realizados y saldos por cliente. Le informamos si se incrementan los riesgos de incobrabilidad con algún cliente. Mensualmente evaluamos a cada uno de sus clientes en función al cumplimiento de las condiciones y políticas de crédito establecidas. Realizamos todas las funciones de un departamento de crédito y cobranza profesional y eficiente.
Detalles:
I. Análisis de riesgo:
A. Documentos a Recabar.
- Informe comercial. (Según nuestro formato pre-aprobado)
- Verificación de referencias comerciales.
- Informe de visita.
- Recopilación y verificación de documentos Legales:
- Copia Literal.
- Vigencia de Poder.
- Ficha Ruc.
- Copia de DNI representante legal y accionistas.
- Declaración Jurada Anual “2” últimos Años.
- PDT “3” últimos meses.
- Estados financieros (A solicitud del cliente)
- Recibo de servicios.
- Estado de cuenta bancos.
- Declaración confidencial de patrimonio. (Según nuestro formato pre-aprobado)
- Declaración Jurada de Domicilio. (Según nuestro formato pre-aprobado)
- Verificación de domicilio fiscal.
B. Reportes.
- Central de información INFOCORP.
- Análisis de Ratios y otorgamiento de Buró por cliente. El Buró presenta una escala de 1 al 8, donde 1 se recomienda para trabajar y 8 no se recomienda. Emisión de reporte y análisis final del cliente.
C. Actualización de análisis Mensual.
- Central de información INFOCORP:
- De ser necesario y/o a solicitud del cliente se realizaran verificaciones mensuales de negocio a tarifa especial.
- Actualización de data: Se solicita PDT mensual y constancia de presentación.
- Seguimiento de pago, emisión de reporte y análisis mensual del cliente.
II. Gestión de Cobranza.
Se generará un sistema de cobranza mediante contrato y PAGARES generándose una declaración jurada de aceptación para notificaciones electrónicas de facturaciones, avisos y cobranzas. (Según nuestro formato pre-aprobado).
Consulte sin compromiso.
